Las preguntas en finanzas personales giran alrededor:

• ¿Cuánto dinero será necesitado por un individuo (o por una familia) en los varios puntos en el futuro?
• ¿De dónde este dinero vendrá (por ejemplo los ahorros o el pedir prestado)?
• ¿Cómo pueden la gente protegerse contra acontecimientos imprevistos en sus vidas, y el riesgo en mercados financieros?
• ¿Cómo se pueden los activos de la familia transferir lo más mejor posible a través de las generaciones (los legados y herencia)?
• ¿Cómo los impuestos (los subsidios o las penas del impuesto) afectan decisiones financieras personales?

Las decisiones financieras personales pueden implicar el pagar la educación, financiando mercancías durables tales como propiedades inmobiliarias y coches, seguro que compra, seguro e.g. de la salud y de característica, inversión y el ahorrar para el retiro.

Las decisiones financieras personales pueden también implicar el pagar un préstamo.

Un componente dominante de las finanzas personales es planeamiento financiero, un proceso dinámico que requiera la supervisión y la nueva evaluación regulares.

En general, tiene cinco pasos:

• Gravamen: Su situación financiera personal puede ser determinada compilando versiones simplificadas de las hojas de equilibrio financiero y de las declaraciones de renta. Un balance personal enumera los valores de los activos personales (e.g., coche, casa, ropas, acción, cuenta bancaria), junto con las responsabilidades personales (e.g., deuda de la tarjeta de crédito, préstamo de banco, hipoteca). Una declaración de los ingresos personales enumera ingresos personales y costos.
• Fijar metas: Dos ejemplos son "se retiran en la edad 65 con un valor neto personal de $200.000 americanos" y "compre una casa en 3 años que pagan un coste mensual del mantenimiento de hipoteca que no sea no más de el 25% de mi renta gruesa". No es infrecuente tener varias metas, cierto corto plazo y cierto largo plazo. Fijando metas financieras las ayudas dirigen el planeamiento financiero.
• Crear un plan: Los detalles financieros del plan cómo lograr sus metas. Podría incluir, por ejemplo, reduciendo costos innecesarios, aumentando su renta del empleo, o invirtiéndola en la bolsa.
• Ejecución: La ejecución de su plan financiero personal requiere a menudo disciplina y perseverancia. Mucha gente obtiene ayuda de profesionales tales como contables, planificadores financieros, consejeros de inversión, y abogados.
• Supervisión y nueva valoración: Con el tiempo, su plan financiero personal se debe supervisar para los ajustes o las nuevas valoraciones posibles.

Las metas típicas que la mayoría de los adultos tienen están pagando de tarjeta de crédito y o deuda de préstamo de estudiante, retiro, los costes de la universidad niños, los costos médicos, y planeamiento de estado.